余伟文：推动内地债券成为国际市场普遍接纳的担保品
1月24日—25日，第17届亚洲金融论坛（AFF）在香港会议展览中心隆重举行。
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近年来，地缘政治日渐严峻，全球经济衰退风险未退，单边主义、脱钩断链等声音四起。围绕此，本届论坛以“多边合作 同谱新篇”为主题，汇聚全球超过130名财经金融官员、国际金融及多边组织、金融机构及私人企业领袖等担任演讲嘉宾，剖析2024年全球经济动态，推动各方携手协作，探讨可持续经济发展模式，发掘多边合作机遇。
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论坛现场，香港金管局总裁余伟文在接受媒体采访时透露关于增强两地金融合作的系列措施，系列措施涵盖跨境投资、征信、理财、置业、数字金融多个领域。
推动内地债券成为国际市场普遍接纳的担保品
余伟文称，在涉及“三联通”方面，当中两项是有关债券通的进一步发展。过去数年，随着债券通机制不断优化升级，内地债券已成为国际投资者资产配置中的重要组成部分。未来发展重点，是开发内地债券的担保品功能，便利国际投资者盘活持仓，灵活管理流动性。在这方面将推出两项措施：
第一项是推动内地债券成为国际市场普遍接纳的担保品。
人民银行、金管局决定，以金管局人民币流动资金安排作为试点，接纳内地国债和政策性金融债作为合资格抵押品。金管局今日将发布相关通告和具体落实安排，2月26日正式生效，债券通投资者将可通过向金管局抵押北向通持仓中的合资格债券，使用金管局的人民币流动性安排。
这是首次正式在离岸市场确立在岸债券作为担保品的功能，是两地债券市场发展的里程碑，也是香港离岸人民币市场发展的重要一环。
下一步，将与有关方面探索，可否用在岸债券，作为北向互换通交易保证金，又或是离岸国债期货交易保证金，逐步推动境内债券成为国际市场常用担保品。
第二项是进一步支持境外机构投资者，开展内地银行间债券市场债券回购业务。
人民银行将向更多境外机构投资者开放内地银行间债券市场债券回购业务。债券北向通投资者一直期待参与在岸市场回购业务，这也是金管局与人民银行持续优化债券通业务的重点工作。这项措施可以提升国际投资者参与内地债券市场的深度和广度，也可以增强债券通的吸引力，进一步巩固香港在连结内地和国际债券市场和投资方面所扮演的独特角色。香港金管局会与人民银行和市场人士密切沟通，希望早日落实有关安排。
优化跨境理财通
关于跨境理财通，余伟文称除了提高个人投资额度以及扩大合资格产品范围外，同样重要的是在跨境销售、宣传方面提供更大政策空间，便利三地居民跨境投资、多元化配置资产，为香港业界带来更多发展机遇。
一是优化投资者准入条件。调整“南向通”业务的内地投资者参与条件，新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”的可选条件，支持更多大湾区居民参与试点。二是适当提高个人投资者额度。将个人投资者额度从100万元人民币提高到300万元人民币。三是拓宽业务试点范围。增加证券公司参与试点，同时将内地销售银行的人民币存款产品纳入“北向通”合资格产品范围，公募证券投资基金由“R1至R3”扩大为“R1至R4”风险等级（不含商品期货基金），更好满足大湾区居民多样化投资需求。四是进一步优化宣传销售安排。细化明确境内销售机构、境内合作机构展业行为规范，引导金融机构为大湾区居民提供优质金融服务。
余伟文还表示，明确银行办理港澳居民在大湾区九个内地城市，购买一手房及二手房时，有关人民币或外币汇款及结算支付的流程和要求，令金融服务可以更好地配合购房交易的流程。让有需要在内地置业的香港居民，可通过清晰、安全和合规的途径将购房相关的资金跨境汇入内地，用于购房支付。
跨境征信合作
随着香港和内地，特别是大湾区内城市在经济、社会方面的联系不断加深，越来越多企业跨境融资，两地银行业界对征信数据跨境流通有越来越大的需求。因此，人民银行与金管局在过去一段时间就跨境征信合作交换意见，并达成共识，透过设立跨境征信互通的合作框架，允许两地银行在取得企业客户的同意后，跨境查阅相关企业在另一地的征信数据。
香港金管局将于日内正式签署谅解备忘录，建立跨境征信互通业务试点的合作安排，为跨境征信互通的整体政策框架建立基础。在正式签署备忘录后，我们会争取在未来的几个月时间，以深圳香港互通为起点，落实开展试点个案的测试工作。为逐步实现跨境征信合作迈出第一步。成功试行后，逐步扩阔试点范围。这措施不单有助加强银行信贷风险管理，亦可促进银行对中小企的贷款融资。
深化数字人民币在香港的跨境试点
香港金管局与人民银行数字货币研究所一直紧密合作，引入了多家机构及香港本地银行参与工作。最近在香港顺利完成透过“转数快”增值、利用数字人民币钱包进行商户消费的演练。
数字人民币预计将在香港扩大试点范围，届时更多香港市民将可便捷开立和使用数字人民币钱包，并透过转数快为其数字人民币钱包增值。这将可以便利需要在内地生活、消费的香港居民在内地支付；内地游客也可以在港使用数字人民币消费，为粤港澳大湾区“一小时生活圈”提供支付配套。
后续，香港金管局将与人民银行持续扩大和提升数字人民币跨境试点成果，支持两地更多机构参与试点，丰富香港居民可使用的数字人民币钱包功能，加强两地更多零售商户接受数字人民币。
这六项措施将巩固提升香港国际金融中心地位、强化离岸人民币业务枢纽角色、并进一步推进大湾区资金、数据、金融市场联通。
校对：王朝全
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